Overview
A CERC é uma registradora de recebíveis regulada pelo Banco Central, responsável por registrar e formalizar operações de crédito lastreadas em recebíveis, cartões, duplicatas, agronegócio, imóveis e mais. Com R$ 1 trilhão em recebíveis de cartões registrados, a empresa opera numa infraestrutura crítica do mercado financeiro brasileiro.
A demanda surgiu da área comercial interna: sem uma ferramenta dedicada, os consultores precisavam navegar em sistemas fragmentados para simular contratos e consultar recebíveis, um processo lento, sujeito a erros e incompatível com o ritmo de operações financeiras em tempo real.
O desafio foi projetar um MVP funcional que centralizasse essas operações em um aplicativo mobile e uma versão desktop, em um mês, do research à entrega.
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💪 Equipe de design: Isabel Freitas; projeto solo
🛠️ Ferramentas: Adobe XD, Adobe Photoshop
📅 Duração do projeto: 1 mês
🎯Atividades: Desk Research, Entrevistas com stakeholders, Personas, Task Flows, Wireframes, Prototipação de interface, Design de alta fidelidade
✅ Resultados: Aplicativo mobile e versão desktop integrados, desenhados do zero em 1 mês
🛠️ Ferramentas: Adobe XD, Adobe Photoshop
📅 Duração do projeto: 1 mês
🎯Atividades: Desk Research, Entrevistas com stakeholders, Personas, Task Flows, Wireframes, Prototipação de interface, Design de alta fidelidade
✅ Resultados: Aplicativo mobile e versão desktop integrados, desenhados do zero em 1 mês
Desk Research
Conduzi um desk research abrangente que incluiu análise competitiva de soluções financeiras similares e entrevistas estruturadas com stakeholders-chave da área comercial. O objetivo era mapear com precisão os fluxos de trabalho existentes e identificar os pontos de dor reais.
Os insights revelaram alguns padrões no comportamento da equipe comercial: quais consultas eram mais frequentes, onde o fluxo quebrava e o que precisava estar acessível em poucos toques. A partir desses dados, desenvolvi personas, task flows otimizados e um mapeamento completo dos stakeholders envolvidos.
Com os insights validados, estruturei os wireframes de baixa fidelidade focando na arquitetura de informação e nos fluxos principais.
Solução
Após validação com stakeholders, evoluí para alta fidelidade, priorizando uma interface que respeitasse os modelos mentais de usuários financeiros, mantivesse coerência com o branding da CERC e garantisse fluidez entre mobile e desktop. Uma das decisões centrais foi reduzir o número de telas necessárias para completar uma consulta de recebíveis. As 5 ações mais frequentes foram priorizadas na tela principal, com funcionalidades avançadas acessíveis via menu secundário. A navegação contextual sugere próximas ações com base no perfil da empresa consultada, eliminando a necessidade de retornar ao menu entre consultas relacionadas.
Funcionalidades Principais
📱 Consulta Inteligente de Recebíveis
O aplicativo permite consultas em tempo real junto às instituições de arranjo, fornecendo análises precisas sobre possibilidades de antecipação de recebíveis das operações comerciais.
📊 Dashboard Comercial Unificado
• Histórico centralizado: Visualização das últimas consultas com saldo mensal e histórico completo
• Validação empresarial: Consulta ágil de dados de CNPJ integrada ao fluxo
• Análise financeira: Visões simplificada e detalhada do saldo comprometido vs. disponível por bandeira e modalidade contratual
📈 Analytics de Performance
Gráficos interativos das vendas por estabelecimento oferecem insights visuais que auxiliam consultores na tomada de decisão estratégica sobre submissão de novos contratos, baseada em dados históricos de performance.
🔄 Sincronização Cross-Platform
A integração perfeita entre mobile e desktop garante continuidade da experiência, permitindo que usuários iniciem consultas em um dispositivo e finalizem em outro sem perda de contexto ou dados. A versão desktop foi desenvolvida dentro do sistema interno da empresa, que já existia anteriormente. Procuramos fazer com que o sistema fosse o mais próximo possível da versão mobile, utilizando os mesmos fluxos de usuário para minimizar ruídos cognitivos e tornar a usabilidade o mais fluida possível.
Acompanhamento de Performance e KPIs
Para validar o sucesso da solução CERC e garantir melhorias contínuas, recomendo o estabelecimento de métricas específicas que reflitam o impacto real da ferramenta na eficiência da área comercial.
Métricas de Adoção e Engajamento
Dados coletados mensalmente
📱 Performance Mobile & Desktop
• Taxa de adoção: % de consultores comerciais ativos usando o app
• Frequência de uso: Número médio de consultas por usuário/semana
• Retenção: % de usuários que retornam após primeira sessão
• Tempo médio de sessão: Duração das consultas realizadas
⚡ Eficiência Operacional
• Redução no tempo de consulta: Comparativo antes/depois da implementação
• Precisão das consultas: % de consultas bem-sucedidas vs. tentativas
• Velocidade de resposta: Tempo médio para obter dados de recebíveis
• Satisfação do usuário: NPS trimestral com equipe comercial
🎯 Impacto nos Negócios
• Volume de operações: Aumento no número de contratos analisados
• Conversão: % de consultas que resultaram em contratos fechados
• Produtividade da equipe: Número de clientes atendidos por consultor/dia
• Redução de erros: Diminuição em retrabalhos e inconsistências